Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
C’est là qu’un conseiller en gestion de patrimoine peut vraiment faire la différence. Son rôle ? Vous aider à y voir clair, à faire les bons choix selon votre situation, et à construire une stratégie qui vous ressemble.
Au Cabinet Chauveroche, conseiller en gestion de patrimoine à Sarlat, nous accompagnons celles et ceux qui veulent prendre en main leur avenir, simplement et efficacement.
Dans cet article, on vous explique pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine peut être une vraie bonne idée — que vous ayez un petit capital à faire fructifier ou un projet de transmission plus complexe.
Un conseiller en gestion de patrimoine, aussi appelé CGP, est un professionnel qui vous aide à mieux gérer votre argent, votre épargne et votre patrimoine, en fonction de vos objectifs personnels ou familiaux.
Il ne se contente pas de vendre des produits : il prend le temps de comprendre votre situation, vos projets de vie (retraite, achat immobilier, transmission, etc.), et vous propose une stratégie sur mesure. Son objectif est que chaque euro travaille efficacement pour vous, en toute sécurité.
Un bon conseiller en gestion de patrimoine connaît :
Il agit un peu comme un coach patrimonial, qui vous accompagne dans la durée pour ajuster votre stratégie en fonction de l’évolution de votre vie ou de la réglementation.
Au Cabinet Chauveroche, nous sommes conseillers indépendants, ce qui signifie que nous ne sommes liés à aucune banque ni compagnie d’assurance. Cela nous permet de vous proposer les meilleures solutions du marché, en toute objectivité.
Certains conseillers en gestion de patrimoine travaillent pour une banque, une compagnie d’assurance ou un grand réseau. Ils sont souvent limités à proposer uniquement les produits de leur entreprise. Cela signifie que leurs conseils peuvent être moins personnalisés ou orientés vers les solutions “maison”, même si ce ne sont pas toujours les plus intéressantes pour vous.
C’est pourquoi beaucoup de clients préfèrent aujourd’hui se tourner vers un conseiller indépendant, capable de comparer librement toutes les options du marché pour construire une vraie stratégie sur mesure.
On pense parfois qu’un conseiller en gestion de patrimoine est réservé aux personnes très riches. En réalité, il peut être utile à tout moment de la vie, dès lors que vous avez un revenu, un projet ou un patrimoine à gérer, même modeste. Voici quelques situations concrètes dans lesquelles un CGP peut vraiment vous aider.
Il n’est jamais trop tôt pour penser à sa retraite. Un conseiller vous aide à mettre en place une épargne adaptée à votre situation (PER, assurance vie, immobilier…), à anticiper votre future pension et à compléter vos revenus le moment venu.
Impôt sur le revenu trop élevé ? Le conseiller en gestion de patrimoine connaît les dispositifs de défiscalisation légaux qui peuvent s’appliquer à votre situation : loi Pinel, PER, assurance vie, investissements dans les PME, etc. Il vous oriente vers les solutions les plus pertinentes pour payer moins d’impôts… sans prendre de risques inutiles.
Acheter pour louer, diversifier son patrimoine, préparer sa retraite… L’immobilier reste une valeur sûre. Mais encore faut-il bien acheter, au bon endroit, avec une stratégie de financement optimisée. Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne dans la construction de votre projet immobilier, du choix du bien à la fiscalité associée.
Donation, succession, clause bénéficiaire, démembrement… Il existe de nombreuses façons de transmettre son patrimoine. Un conseiller vous aide à anticiper ces questions pour le faire dans les meilleures conditions fiscales et humaines, tout en gardant le contrôle sur votre patrimoine de votre vivant.
Un divorce, un mariage, une naissance, un départ à l’étranger, un changement de statut (salarié, indépendant, chef d’entreprise)… Ces événements ont souvent un impact direct sur votre patrimoine. Le conseiller en gestion de patrimoine vous accompagne pour adapter votre stratégie en conséquence et rester aligné avec vos nouveaux objectifs.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, ce n’est pas seulement “avoir un avis de plus”. C’est bénéficier d’un accompagnement global, sur mesure, et durable, qui peut vraiment faire la différence dans votre vie financière. Voici les principaux avantages.
Chaque personne, chaque famille, chaque projet est différent. Le conseiller ne vous propose pas un produit standard, mais une stratégie adaptée à vos objectifs, à votre horizon de temps, à votre fiscalité, à votre profil de risque… C’est du vrai sur-mesure.
Plutôt que de multiplier les interlocuteurs (banquier, assureur, notaire…), le CGP adopte une vue d’ensemble de votre situation. Cela lui permet de construire un plan d’action cohérent, en alignant vos investissements, votre fiscalité et votre protection (assurance, prévoyance, etc.).
Votre vie change, et votre stratégie patrimoniale doit suivre. Le conseiller vous accompagne sur le long terme, pour ajuster vos placements, sécuriser votre avenir ou saisir de nouvelles opportunités. Vous n’êtes jamais seul face à une décision importante.
La fiscalité, les lois, les produits financiers évoluent sans cesse. Le CGP se forme en continu pour vous proposer les meilleures solutions. S’il est indépendant (comme au Cabinet Chauveroche), il peut aussi comparer les offres du marché en toute objectivité.
Comparer des placements, comprendre la fiscalité, anticiper sa succession : tout cela prend du temps, de l’énergie… et génère du stress. Le conseiller en gestion de patrimoine vous permet de gagner du temps et de prendre vos décisions en toute confiance, avec un professionnel à vos côtés.
Au Cabinet Chauveroche, conseiller en gestion de patrimoine à Sarlat, l’écoute et la transparence sont au cœur de notre démarche. Notre objectif : vous accompagner de façon simple, efficace et personnalisée, à chaque étape de votre vie patrimoniale. Voici comment cela se passe concrètement.
Tout commence par une prise de contact, en face à face, par téléphone ou en visio. Ce moment nous permet de faire connaissance, de comprendre votre situation et vos objectifs (épargner, investir, transmettre, réduire vos impôts…). Cet échange est entièrement gratuit et ne vous engage à rien.
Si vous souhaitez aller plus loin, nous réalisons un bilan patrimonial détaillé, qui prend en compte :
Ce bilan nous permet d’avoir une vision claire et globale de votre patrimoine.
À partir de ce diagnostic, nous vous proposons des solutions concrètes et sur mesure : placements adaptés, optimisation fiscale, préparation de la retraite, choix des contrats d’assurance, organisation de la transmission… Le tout présenté de façon claire, avec des avantages, des inconvénients, et toujours en fonction de ce qui est le plus pertinent pour vous.
La gestion de patrimoine ne se limite pas à un rendez-vous unique. Nous restons à vos côtés pour :
Au cabinet Chauveroche, vous bénéficiez d’un accompagnement humain, indépendant et durable, au service de vos projets de vie.
Faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine, ce n’est pas un luxe réservé aux grandes fortunes. C’est une démarche intelligente pour prendre les bonnes décisions au bon moment, qu’il s’agisse d’épargner, d’investir, de protéger sa famille ou de transmettre dans les meilleures conditions.
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Contactez-nous dès maintenant pour un premier échange gratuit et sans engagement.
Au cabinet Chauveroche, le premier échange et le bilan patrimonial sont gratuits. Ensuite, la rémunération dépend de l’accompagnement choisi (honoraires ou commissions, toujours expliqués en toute transparence).
Il n’y a pas de “minimum” requis. Vous pouvez faire appel à un CGP dès que vous avez un revenu à placer, un projet d’investissement, ou simplement des questions sur votre avenir financier.
Un conseiller bancaire propose les produits de sa banque. Un conseiller indépendant, comme Loïc Chauveroche, compare librement les solutions du marché et construit une stratégie sur mesure, sans conflit d’intérêt.
Oui. Le conseiller en gestion de patrimoine peut travailler en coordination avec vos autres conseillers (notaire, expert-comptable, avocat…) pour une approche patrimoniale complète et cohérente.
Oui. Nous accompagnons nos clients en Dordogne, Lot et Corrèze, mais aussi à distance par téléphone ou visioconférence, selon vos préférences.
