Faites fructifier votre épargne avec des solutions puissantes et diversifiées
Dans un monde où les taux évoluent, les marchés fluctuent et les objectifs patrimoniaux se multiplient, bien investir devient une nécessité stratégique.
Le Cabinet Chauveroche vous accompagne dans la mise en place de solutions d’investissement sur-mesure.
Nous trouvons des solutions adaptées à votre profil de risque, à votre horizon de placement et à vos objectifs (retraite, transmission, revenus complémentaires, capitalisation…).
Depuis plus de dix ans, notre conseil et notre expertise sont réputés pour leur pertinence et leur transparence. Nous travaillons dans votre intérêt direct avec une chose à l’esprit : un bon patrimoine est avant tout un patrimoine équilibré. La diversification des placements est ainsi au coeur de nos stratégies.
Solutions
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Les investissements financiers offrent des solutions pour faire croître votre patrimoine et optimiser votre fiscalité, que ce soit via l’assurance-vie, les contrats de capitalisation, les SCPI ou le PEA, en fonction de vos objectifs.
L’assurance-vie est un incontournable de la gestion de patrimoine, offrant une solution souple et puissante pour capitaliser, transmettre et défiscaliser. Elle permet d’accéder à des fonds en euros sécurisés et à des unités de compte (SCPI, ETF, actions, etc.), tout en offrant une gestion libre, pilotée ou sous mandat. Après 8 ans, elle présente des avantages fiscaux et facilite la transmission grâce à une fiscalité ultra-compétitive. C’est un outil multifonction pour l’épargne, la retraite, la transmission et la protection des proches.
Les contrats de capitalisation sont une alternative intelligente à l’assurance-vie, offrant les mêmes supports d’investissement, mais avec des avantages distincts pour les personnes physiques et morales. Ils permettent une transmission sans dénouement du contrat, la conservation de l’antériorité fiscale en cas de donation, et sont idéaux pour les SCI, holdings ou les dirigeants cherchant à optimiser la trésorerie d’entreprise. Un outil clé pour des stratégies patrimoniales avancées.
Les SCPI (Sociétés Civiles de Placement Immobilier) et OPCI (Organismes de Placement Collectif Immobilier) offrent un moyen d’investir dans l’immobilier locatif sans les tracas de la gestion. Ils permettent de percevoir des revenus réguliers sous forme de dividendes, de mutualiser les risques sur un parc immobilier diversifié (bureaux, commerces, santé, etc.), et bénéficient d’une fiscalité adaptée selon le support d’investissement (assurance-vie, contrat de capitalisation, etc.). Un véritable mix entre stabilité immobilière et simplicité financière.
Le PEA (Plan d’Épargne en Actions) et le compte-titres offrent un accès direct aux marchés financiers avec une fiscalité allégée après 5 ans de détention (PEA). Ils permettent d’investir dans des actions françaises et européennes, des ETF, des obligations, etc., tout en étant adaptés aux stratégies à long terme et à la dynamisation du capital. Combinez ainsi performance et fiscalité avantageuse, avec un suivi professionnel.
Pour les profils aguerris ou en quête de diversification, nous vous proposons des opportunités d’investissement haut de gamme. Les fonds structurés combinent sécurité partielle du capital et perspectives de rendement, tandis que le Private Equity permet d’investir dans des entreprises non cotées à fort potentiel de croissance. Accédez ainsi à des classes d’actifs réservées, historiquement plus rentables sur le long terme.
Notre Approche
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Le Cabinet Chauveroche vous accompagne de manière personnalisée pour optimiser votre patrimoine, avec des solutions sur-mesure et une sélection rigoureuse des supports. Indépendants et objectifs, nous ajustons votre stratégie en fonction des évolutions du marché et de vos besoins.
Nous analysons votre situation patrimoniale, fiscale et vos objectifs pour bâtir une allocation 100 % sur-mesure.
Nous sélectionnons uniquement des solutions performantes, transparentes et alignées avec votre profil investisseur.
Nous ne sommes liés à aucun réseau bancaire ou assureur. Nous choisissons ce qui est le mieux pour vous, et seulement pour vous.
Les marchés bougent, vos projets aussi. Nous adaptons votre stratégie en temps réel.
