Une stratégie sur mesure pour faire grandir et transmettre votre patrimoine
Vous cherchez un expert pour optimiser vos finances, réduire vos impôts ou préparer votre retraite ? Le Cabinet Chauveroche de Sarlat vous propose un accompagnement complet fondé sur une approche personnalisée, rigoureuse et indépendante.
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Nous commençons chaque accompagnement par un bilan patrimonial complet, pour dresser une photographie précise de votre situation financière, fiscale, juridique et familiale. Cela nous permet de construire une stratégie patrimoniale cohérente et évolutive, alignée avec vos projets à court, moyen et long terme.
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En matière d’investissement, nous vous orientons vers des solutions solides, qu’elles soient financières ou immobilières. L’assurance-vie, les SCPI, les fonds structurés ou encore le private equity peuvent ainsi répondre à vos attentes de performance, de sécurité ou de transmission.
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Réduire votre imposition, c’est avant tout choisir les solutions adaptées à votre profil et à vos objectifs. Au Cabinet Chauveroche, nous analysons en profondeur votre situation (revenus, charges, structure familiale ou professionnelle) pour mettre en place des stratégies d’optimisation réellement pertinentes.
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Au Cabinet Chauveroche, nous considérons l’immobilier comme un levier essentiel pour bâtir et valoriser un patrimoine, que vous cherchiez à générer des revenus complémentaires, à défiscaliser ou à anticiper la transmission de vos biens. Notre approche se veut globale et personnalisée.
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Au Cabinet Chauveroche, nous savons qu’anticiper les aléas de la vie est essentiel pour préserver votre sécurité financière et votre tranquillité d’esprit. C’est pourquoi nous vous proposons des contrats de prévoyance adaptés (décès, invalidité, incapacité), ainsi que des solutions de retraite performantes, telles que le PERIN, le PER Collectif ou le PER Madelin.
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Au Cabinet Chauveroche, nous vous aidons à anticiper et organiser la transmission de votre patrimoine afin de protéger vos proches tout en optimisant la fiscalité successorale. Notre accompagnement couvre la mise en place de solutions sur mesure, telles que la donation-partage, le démembrement, la clause bénéficiaire optimisée ou encore le pacte Dutreil, selon vos objectifs et votre situation.
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Au Cabinet Chauveroche, nous savons que la gestion de la trésorerie et la structuration des revenus sont des leviers majeurs de performance pour les dirigeants et professions libérales. Qu’il s’agisse d’investir judicieusement votre trésorerie, de recourir à des montages adaptés (holding, SEL, SPFPL) pour optimiser vos revenus, ou de mettre en place une épargne salariale attractive (PEE, PER, intéressement, participation) pour fidéliser vos collaborateurs, nous vous accompagnons à chaque étape.
Notre Méthode
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Au Cabinet Chauveroche, nous sommes convaincus qu’une gestion patrimoniale performante repose sur une approche claire, structurée et proactive. Notre méthode en quatre étapes permet de cerner précisément vos besoins et de vous proposer des solutions adaptées, tout en maintenant un suivi continu au fil du temps.
Nous commençons par dresser un portrait précis de votre situation. Cela inclut l’évaluation de vos actifs (placements financiers, biens immobiliers, épargne), de vos passifs (prêts en cours, engagements divers), ainsi que la prise en compte de votre régime fiscal et de vos éventuels projets de transmission. Nous accordons aussi une attention particulière à vos objectifs de vie et à votre profil d’investisseur (tolérance au risque, horizon de placement, etc.).
Sur la base de ce diagnostic, nous concevons avec vous une feuille de route sur mesure, qui tient compte de vos priorités (optimisation fiscale, préparation à la retraite, sécurisation du patrimoine, etc.). Nous effectuons des simulations fiscales et financières pour évaluer différentes options et vous permettre de choisir en toute connaissance de cause.
Une fois la stratégie validée, nous vous accompagnons dans la structuration concrète de vos investissements et la mise en place des solutions retenues : ouverture de nouveaux contrats, réallocation de vos placements, création ou ajustement de structures juridiques (SCI, holding, etc.). Nous assurons la coordination avec les partenaires nécessaires (banques, assureurs, notaires, etc.) pour un déroulement fluide et conforme à vos attentes.
Le patrimoine et la fiscalité évoluent en permanence, tout comme vos projets personnels et professionnels. C’est pourquoi nous réalisons un suivi régulier de votre situation, pour adapter la stratégie aux changements de contexte économique ou réglementaire. Cette démarche proactive garantit que vos décisions restent toujours en phase avec vos objectifs et que vous saisissez les nouvelles opportunités qui pourraient se présenter.
