La première étape de notre intervention consiste à réaliser un bilan de votre situation patrimoniale. Pour se faire, nous réalisons un recensement des actifs : situation familiale, imposition du foyer, immobilier, livret d’épargne, etc…
Nous discutons aussi et surtout de vos attentes et objectifs, car il est essentiel de vérifier s’ils sont -ou non- en adéquation avec votre situation patrimoniale actuelle.
L’analyse que nous avons réalisée ensemble découle sur un conseil critique qui établit les points forts de votre situation -il y en a toujours- et aussi les points à améliorer. À cette fin, nous dispensons des conseils pour ajuster votre organisation patrimoniale actuelle : un contrat d’assurance vie/de retraite avec frais de versement, une clause bénéficiaire, une épargne sur un livret qui serait plus bénéfique sur une assurance vie, une déclaration d’impôt, l’assurance du conjoint survivant et/où des enfants, la succession/donation, l’assurance vie ou le PER…
La phase analytique est arrivée à son terme et les solutions ont été définies ensemble. Nous assurons maintenant leur mise en place, selon les étapes précédentes : une étude successorale, une analyse d’imposition, la mise en place ou la révision de contrats…
Notre attribution de courtier nous permet par exemple de vous obtenir : Assurance vie, Contrats de capitalisation, Assurance emprunteur, PERIN, PERO, PEE PEI PERCOL, Contrat d’Indemnité de Fin de Carrière, Prévoyance/mutuelle (activité déléguée)…
Le suivi est un point essentiel, malheureusement souvent négligé dans notre domaine d’activité. Le Cabinet Chauveroche assure le suivi de l’ensemble de sa clientèle dans la réalisation des objectifs définis comme dans leurs évolutions. Le conseil, l’analyse préalable et l’application n’ont de sens que s’ils sont accompagnés d’un suivi efficient.
Accompagner chaque client dans ses démarches à long terme est une clé de succès que laquelle s’est forgée la réputation du Cabinet Chauveroche.
